La teoría de la inversión es un concepto que se basa en la consideración de un número de diferentes factores asociados con el proceso de inversión. Lo ideal sería que la teoría implicará una mirada de cerca a una amplia gama de factores para determinar cómo ir sobre la elección de las inversiones adecuadas para poder lograr una meta o propósito particular. Si bien existen métodos sobre la teoría de la inversión que implican el empleo de un número de otras teorías, como parte del proceso, algunos economistas se dividen la tarea en cuatro áreas que casi cualquier persona puede captar.
- Objetivos de la cartera de inversiones
- Evaluación de las inversiones
- Situación general del mercado
- La toma de decisiones
Los cuatro factores de la teoría de la inversión
El primer factor clave en la teoría de la inversión tiene que ver con los objetivos de la cartera de inversiones. Mediante la determinación de la forma de diversificar la cartera, pero al mismo tiempo lograr el equilibrio que la diversificación del tipo de valores individuales, la idea es proteger al inversor de las crisis en un mercado mediante el establecimiento de alzas en el valor de otras explotaciones. Conocida como la teoría moderna de la cartera, este factor es clave para el proceso de inversión para los inversores que tienen metas específicas de los ingresos generados por la cartera.
Otro aspecto importante de la teoría de la inversión tiene que ver con la evaluación de las inversiones en función del grado de riesgo y el potencial de retorno. Aquí, la idea es ayudar al foco inversor sobre las opciones que llevan una cantidad aceptable de riesgo (lo invitamos a conocer más sobre la gestión de riesgos), mientras que proporciona la mayor cantidad de retorno. Este elemento es la base para el modelo de precios de activos de capital, y puede hacer una gran diferencia en si un inversionista presenta las decisiones correctas para su cartera.
Una teoría de la inversión bien hecha también tendrá en cuenta la cantidad de información disponible tanto sobre la opción de inversión y la situación general del mercado o mercados en los que la opción se negocia. Conocida como la hipótesis del mercado eficiente, este concepto sostiene que toda la información que sea relevante permite tomar la decisión de tener, comprar o vender una opción, debe estar disponible para el inversor para que el mercado sea realmente eficaz.
En esencia, la teoría de la inversión tiene que ver con la toma de decisiones de inversiones fundadas. Teniendo en cuenta los objetivos y metas de los inversores, es posible construir una cartera que le ayudará a alcanzar esos objetivos. Para elegir sabiamente las inversiones correctas, es importante saber todo lo que hay que saber sobre la inversión y el mercado en que se negocia.
El desarrollo de una teoría de la inversión que abarca todos estos factores aumentará considerablemente las posibilidades de éxito, así como ayudará a los inversores a evitar las opciones de inversión que no están en su mejor interés.
